勤務医の方も、開業を考えている方も、日々の業務に追われるなかで
「税金やお金の管理に不安がある」
「節税の知識がなくて損していないか心配」
と感じたことはないでしょうか。
医師という専門職ならではの税務の悩みに応えてくれるのが、“税理士”の存在です。税務処理を任せられるだけでなく、資産形成や経営判断においても心強いパートナーになります。
この記事では、勤務医・開業医を問わず、医師が税理士を活用するメリットと、信頼できる税理士の選び方についてわかりやすく解説します。
医師に税理士が助けになる理由
医師の税務は、他の職業に比べて少し特殊です。高額な医療機器や学会参加費、専門書など、職業に関連する支出が多く、どこまで経費にできるかの判断が重要です。
また、複数の病院で働く勤務医、副業をしている医師、クリニックを経営する開業医など、働き方によって税務の課題は大きく異なります。
開業医であれば、事業所得としての申告に加え、消費税や源泉所得税、減価償却など複雑な処理が求められます。これらを自己判断で処理するのはリスクが大きく、税務調査で指摘されることもあります。
税理士を活用することで、本業に集中できる環境を整えることが可能です。 あわせて読みたい
税理士に依頼すべきか迷っている医師向けチェックリスト
「税理士に依頼するほどではないのでは？」と感じている方もいるかもしれません。
以下の項目に1つでも当てはまる方は、一度税理士への相談を検討してみましょう。
- 確定申告に毎年多くの時間と手間がかかっている
- 医療機関を掛け持ちしていて、収入の管理が複雑
- 節税の知識がなく、どこまで経費にできるか分からない
- 副業（美容医療、産業医、執筆など）による収入がある
- 開業や法人化を視野に入れている
- 家族への給与や資産形成について相談したい
- 税務調査が不安、過去に指摘を受けたことがある
- 会計ソフトの操作が難しく、入力ミスが心配
- 医業以外の事業（不動産、投資など）を始めたい
これらの悩みは、すべて税理士が対応できる分野です。 あわせて読みたい
医師が税理士を活用するメリット
1. 節税対策のアドバイスが受けられる
勤務医や開業医など、どの立場の医師であっても、税務上の課題や悩みを抱えることは少なくありません。
医療業界に詳しい税理士であれば、医師ならではの経費計上のポイントや、控除の活用方法について的確なアドバイスを受けることができます。
2. 確定申告や帳簿管理の負担を軽減
医師は非常に多忙です。特に勤務医の場合、日々の業務に追われて確定申告の準備が後回しになってしまうことも珍しくありません。
開業医であれば、記帳・領収書管理・会計ソフトの操作など、煩雑な作業に時間を取られてしまうこともあります。
税理士に依頼すれば、これらの業務を丸ごと委託できます。具体的には以下のようなサポートが受けられます。
- 月次の帳簿整理、記帳代行
- 確定申告書・青色申告決算書の作成
- 税務署への提出代行
- 電子申告対応
- 年末調整や法定調書の作成（スタッフがいる場合）
これにより、本業に集中できるだけでなく、手間と時間、精神的な負担を大幅に軽減できます。 あわせて読みたい
3. 開業・法人化の相談にも対応
これからクリニックを開業しようと考えている医師にとって、税理士は非常に重要な存在です。
税務・会計面だけでなく、事業計画の立案、資金調達、開業後の経営支援までサポートしてくれることが多く、開業準備の段階から伴走してくれます。
また、開業後数年経って「法人化すべきかどうか」を悩むケースも増えています。医療法人化にはメリットもあればデメリットもありますが、税理士は中長期的な視点から法人化のタイミングや手続きについて具体的な助言をしてくれます。
税務リスクを抑えながら、安定した経営を目指すには、開業前後から信頼できる税理士と関係を築いておくことが大切です。
税理士を選ぶときのポイント
1. 医療業界の知識・経験があるか
税理士にも得意分野があります。飲食業や不動産業に強い税理士もいれば、医療業界に特化した税理士も存在します。医師の働き方や経費の特性を理解している税理士であれば、より実情に即したアドバイスが可能です。
選ぶ際には、次のようなポイントを確認するとよいでしょう。
- 医師や医療機関の顧客が多いか
- 医療法人の設立・運営支援の実績があるか
2. コミュニケーションの取りやすさ
税理士との関係は一度きりではなく、継続的な付き合いになります。そのため、「相談しやすさ」や「レスポンスの速さ」は非常に重要です。
最近では、Zoomなどのオンライン面談に対応していたり、チャットアプリで気軽にやり取りできる事務所も増えています。
以下のポイントも確認するとよいでしょう。
- こちらの理解度に合わせて説明してくれるか
- 急ぎの相談にも柔軟に対応してくれるか
3. 費用体系が明確で納得できるか
税理士報酬は事務所ごとに異なります。主な料金項目は以下の通りです。
- 月額顧問料
- 決算・申告報酬
- 記帳代行料
- 年末調整・法定調書作成料
医師専門のプランを用意している事務所もあり、自分の状況に合ったサポートが受けられることが特徴です。安さだけでなく、「どこまで対応してくれるか」や「納得のいく説明があるか」を重視しましょう。
まとめ｜税理士を味方につけて、医師としての未来に安心を
勤務医・開業医を問わず、医師の税務には専門的な知識と時間が求められます。
副業収入や投資、開業にともなう会計処理など、個人で対応するには限界があります。
そんなとき、医療に詳しい税理士は心強いパートナーです。節税のアドバイスから日々の帳簿管理、法人化や相続まで、幅広くサポートしてくれます。
税務の負担を減らし、本業に集中するためにも、自分に合った税理士を見つけておくことは、将来への安心につながります。
まずは自分の悩みや目的を整理し、「税理士に相談することが本当に必要か？」と迷っている段階であっても、気軽に相談できる事務所を見つけておくことをおすすめします。
後悔しないための第一歩は、“信頼できるパートナー”を持つことから始まります。
